Entrar en la reluciente sede de Venture Visionary Partners en Sylvania, Ohio, a las afueras de Toledo, se siente menos como entrar en una firma de gestión patrimonial y más como entrar en el vestíbulo de un innovador de Silicon Valley. Una serena cascada te da la bienvenida en la puerta; elegantes oficinas acristaladas bordean los pasillos, mientras que enormes pantallas digitales muestran datos en tiempo real y actualizaciones del mercado. Pero el verdadero centro de atención —y cada vez más el corazón palpitante de la operación— se esconde más allá de las salas de conferencias en la segunda planta: el Venture Visionary Lab.
Una creación del fundador y director ejecutivo Craig Findley, la sala de control de alta tecnología es un entorno inusual para una industria de gestión patrimonial arraigada en virtudes como la paciencia y el crecimiento medido. “Es como tener un segundo cerebro en la sala”, argumenta Findley con una sonrisa, señalando el espacio donde cada pared es una pantalla táctil de suelo a techo. En esencia, una sala de guerra diseñada para asemejarse a una pequeña Bolsa de Valores de Nueva York, combina investigación de inversiones de nivel institucional con las herramientas propias de Venture y una gran dosis de IA de vanguardia, impulsada por OpenAI.
El Laboratorio es a la vez un centro de I+D y una costosa herramienta de marketing para clientes, utilizada para impresionar a su clientela, mayoritariamente del medio oeste. “Ayuda a los clientes a ver que nos tomamos esto en serio”, dice Findley, de 55 años, estudiante de finanzas y marketing que se graduó del Hillsdale College de Michigan, una pequeña universidad cristiana de artes liberales, en 1992. ¿Y para los clientes amantes de la tecnología? “Están francamente impresionados”.
Originalmente concebido como un centro de comercio, investigación y colaboración, el Laboratorio ha evolucionado hasta convertirse en algo mucho más ambicioso. Las cuatro paredes de la sala son pantallas planas gigantes interactivas, conectadas a computadoras portátiles mediante un sencillo dispositivo de código de barras. Se requiere reconocimiento facial para acceder, y un asistente virtual de IA, apodado alegremente “Venture”, está listo para tomar notas, consultar análisis de inversiones o incluso recordar la última conversación de un cliente al instante.
Findley espera que pronto el laboratorio sea totalmente interactivo por voz. «Con el tiempo, nos dará la bienvenida, y también a nuestros clientes, al entrar», afirma. Hoy en día, ya está parcialmente listo: Pregúntale a Venture sobre una empresa o un cliente y, en cuestión de segundos, obtendrá información seleccionada de sus fuentes de investigación aprobadas y su sistema CRM.
Fundada en 2019, esta firma de asesoría de inversiones registrada, con un patrimonio de 5.100 millones de dólares (activos bajo gestión), se enorgullece de forjar relaciones profundas y personalizadas con sus clientes, pero ahora la tecnología ha potenciado ese enfoque. Toda esa alta tecnología no es gratuita. Findley calcula que la implementación de su Venture Visionary Lab le costó no menos de 500.000 dólares. En cuanto a honorarios, su firma tradicionalmente cobra entre el 1% y el 1,5% de los activos, según sus presentaciones ante la SEC.
Una de las claves del enfoque de Findley es la calidad de sus datos. Los nuevos clientes completan una evaluación de personalidad y valores de 62 preguntas, que abarca desde las prioridades en sus relaciones hasta los objetivos para el legado. Las preguntas varían desde cuestiones aparentemente triviales, como si un cliente ha contratado a un abogado o ha redactado un testamento, hasta indagaciones más profundas, como los valores fundamentales que guían su trabajo y su vida personal.
Una vez finalizado, las respuestas del cliente se reflejan en la gran pantalla digital del laboratorio en un “mapa mental” personalizado. Si bien este proceso de descubrimiento no es nuevo para Venture, mostrar estas respuestas a los clientes en el laboratorio durante los últimos meses no solo lo ha convertido en un proceso más interactivo, sino también más eficiente, ya que Findley y su equipo pueden identificar mejor las prioridades de los clientes. “Nos permite comprender mejor los detalles del proceso de descubrimiento”, añade.
El Laboratorio no solo impresiona a los clientes, sino que también ayuda a los asesores de Venture a trabajar de forma más inteligente gracias a su IA, que captura notas de reuniones y asigna seguimientos. ¿Si un cliente mencionó la aceptación de su hija en la universidad durante una reunión hace seis meses? Venture lo recordará y sugerirá un seguimiento oportuno de felicitación en el siguiente punto de contacto.
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En esta asesoría de 5,000 mdd de Ohio, la planificación financiera viene con una pared de pantallas táctiles y una dosis de IA
El Laboratorio también desempeña un papel fundamental en el proceso de Venture Visionary Partners, ya que actúa como herramienta durante las reuniones del comité de inversión. Por ejemplo, si Findley y su equipo analizan las acciones de Tesla, el asistente de IA puede generar rápidamente informes resumidos de analistas, documentos financieros y proyecciones de resultados para su revisión, lo que ayuda a la empresa a detectar patrones con mayor rapidez en la gestión de su cartera.
También han comenzado a utilizar el chatbot Alfa de Boosted.ai para mejorar la eficiencia y la precisión de los estudios de mercado. Por ejemplo, el equipo recientemente solicitó a Alfa que analizara las empresas del Russell 1000 que reportaron ganancias en los últimos tres meses e identificara aquellas que superaron las estimaciones de ganancias por acción (BPA) e ingresos. “Luego, combinamos esos datos con las puntuaciones de revisión de ganancias de Seeking Alpha para destacar las empresas que superaron las expectativas de ganancias e ingresos, es decir, aquellas que no solo superaron las expectativas de ganancias e ingresos, sino que también elevaron las proyecciones futuras”, afirma Findley.
La estrategia principal de la firma es invertir en acciones con dividendos al alza, centrándose principalmente en empresas estadounidenses de gran capitalización. Para inversores más agresivos, Venture ofrece una estrategia de crecimiento a un precio razonable que busca captar la revalorización del capital a largo plazo sin perseguir acciones con un impulso excesivo. Para oportunidades que no se ajustan perfectamente a ninguno de los dos perfiles, la firma aplica una estrategia oportunista, que brinda al equipo de inversión la flexibilidad para buscar valores atípicos atractivos.
Algunas de las acciones más seleccionadas por el equipo en estas estrategias incluyen a los gigantes tecnológicos Meta y Amazon, que cotizan a múltiplos precio-beneficio (P/B) más bajos que los de productos básicos de consumo de crecimiento lento como Coca-Cola y más bajos que los de los principales minoristas Walmart y Costco, respectivamente. Findley también valora la aplicación de corretaje Robinhood, que, según él, estaba infravalorada tras la caída del mercado en abril y debería seguir teniendo un buen rendimiento gracias al rápido crecimiento de las ganancias. Otra acción destacada es Morgan Stanley, que podría experimentar un sólido crecimiento gracias al aumento de las operaciones corporativas y al alza de los mercados. “La acción todavía está un 11 % por debajo del máximo de febrero y cotiza a un valor bastante razonable de 14 veces las ganancias”, afirma Findley.
Venture también ofrece una estrategia basada en ETF que equilibra la inversión pasiva con enfoques tácticos en sectores como la tecnología y las comunicaciones. En renta fija, la firma se complace en aprovechar mayores rendimientos a corto plazo invirtiendo en bonos gubernamentales, pagarés estructurados y oportunidades de crédito privado.
“Intentamos desvincular las emociones de la inversión”, afirma Findley. “Los clientes se dejan llevar demasiado por la política o las noticias de corto plazo. La historia, y una imagen, valen más que mil palabras”. Esta disciplina ha sido especialmente importante en los últimos meses, ya que una avalancha de titulares relacionados con las políticas de la administración Trump han sacudido los mercados. Aunque índices importantes como el S&P 500 se desplomaron más del 10 % tras los anuncios iniciales de aranceles de Trump a principios de abril, el mercado se ha estabilizado desde entonces y ahora vuelve a ser positivo para el año.
“La política arancelaria, aunque bien intencionada, causó considerable incertidumbre”, afirma Findley.
Al preguntarle sobre el futuro, Findley’s tiene una visión clara: mayor integración y automatización para la experiencia del cliente y el proceso de toma de decisiones, pero siempre con un toque humano. “Quiero que un cliente entre al laboratorio, que lo reconozcan por su rostro, lo saluden personalmente, recuerden su última visita y encuentren todo lo que necesitamos sin mover un dedo”, afirma. Pero ¿contribuirá también el costoso cohete de Findley, impulsado por IA, a generar mayores retornos para los clientes de Venture Visionary? Aún no se sabe con certeza.
