Cuando Nedra Agnew trabajaba en el servicio exterior de Estados Unidos, su trayectoria parecía clara: estaba en un camino que algún día podría haberla llevado a un puesto de embajadora.
Luego, a principios de la década de 2000, su pareja de entonces era asesora financiera y buscaba un becario con un certificado de profesionalidad certificada para unirse a su equipo. En ese momento, ella no buscaba otro trabajo, pero Agnew se especializó en tareas administrativas, gestión de crisis y trato con personas. “Recuerdo haber pensado: ‘No hay razón para que no pueda tener éxito en esta carrera'”, recuerda.
Se reunió con un gerente que declaró que era “demasiado lógica” para aprobar el examen de Valores Generales Serie 7, que abarca desde regulaciones arcanas sobre valores hasta comprender el funcionamiento de los bonos municipales y las opciones sobre acciones. Agnew prácticamente lo tomó como un reto: estudió, se presentó al examen y lo aprobó, encontrándose en una carrera completamente diferente, una que, según ella, ha fusionado todas las facetas de su experiencia previa, desde su trabajo en el sector sanitario hasta el servicio exterior, en una sola profesión.
La historia de Agnew comenzó en Detroit, donde asistió a una escuela secundaria especializada con un enfoque en química y biología. “He sido analista cuantitativa durante mucho tiempo”, dice riendo. En la Universidad de Michigan, se desvió hacia las ciencias políticas, la sociología y la economía, antes de completar un posgrado en administración de salud pública. Después de graduarse de la Escuela de Salud Pública de Michigan en 1977 con una maestría , trabajó como planificadora y administradora de hospitales para el Ejército de los EE. UU., y luego enseñó como profesora adjunta en la escuela de salud pública de UC Berkeley. También ayudó a implementar la iniciativa de impuestos al tabaco de California. “He hecho un poco de todo”, dice. “Todo tiene su lógica”.
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De la formación especializada a las dietas CNN: cómo un asesor de Merrill gestiona 300 mdd para creadores de patrimonio de primera generación
Cuando Agnew finalmente se incorporó a la gestión patrimonial en 2001, no fue una ruptura radical con su pasado. Su experiencia en el sector sanitario le permitió comprender cómo los costes sanitarios afectan a clientes de todos los niveles económicos, mientras que su trabajo en el sector público le enseñó a gestionar grandes sistemas y presupuestos. En sus propias palabras, asesorar a particulares fue como pasar de trenes de tamaño real a maquetas de trenes: la misma complejidad, pero a una escala más íntima.
Hoy, Agnew, de 71 años, lidera un equipo de seis personas con 300 millones de dóplares (activos) en Merrill, con sede en Vienna, Virginia. Ella lo describe como intencionalmente ecléctico: diferentes generaciones, habilidades y antecedentes, todos trabajando horizontalmente en lugar de en compartimentos estancos. Entre sus clientes, que tienen un patrimonio neto típico de entre 2 millones y 5 millones, hay historias igualmente eclécticas: Uno es un ganadero que también se clasifica a nivel nacional como competidor de motocross. El resto de su base de clientes incluye profesionales de políticas, ingenieros, científicos y oceanógrafos, junto con coleccionistas de arte, dueños de negocios y emprendedores. Más allá de los activos financieros, a Agnew le gusta prestar atención a los “activos pasionales” de los clientes, ya sea una colección de tarjetas de béisbol, un yate o un textil raro, y los incorpora a sus planes financieros. “A veces, esos son más preciados para las personas que el dinero”, dice.
Agnew también ha hablado públicamente sobre su propia experiencia como asesora patrimonial de una familia afroamericana de primera generación. En un artículo de Merrill, recordó cómo su abuela dependía de giros postales para pagar sus cuentas, un recordatorio, dice, de lo rápido que han cambiado las cosas para familias como la suya. “Muchos de nosotros somos creadores de patrimonio de primera generación y queremos que nuestros hijos tengan una experiencia diferente”, señaló. Para ello, enfatiza no solo las estructuras financieras, sino también la importancia de inculcar valores y disciplina a la próxima generación.
Agnew mantiene deliberadamente esa visión centrada en la familia como eje central de su práctica, con una cartera de clientes de menos de 200 hogares, aunque muchas de esas relaciones abarcan varias generaciones y sucursales. Incluso se reúne con los hijos de sus clientes antes de la universidad para practicar la creación de una firma consistente, algo que los prepara para abrir su primera cuenta. “Es curioso, pero esos chicos nunca lo olvidan”, dice Agnew. “Siempre me llaman después”.
Su filosofía de inversión es sencilla: «Las inversiones son combustible, nada más». El tipo de combustible depende de la etapa de la vida: ingresos para una persona de 95 años, crecimiento para una de 30, carteras heredadas para clientes que planifican a lo largo de generaciones. Rechaza las soluciones universales, pero se muestra igualmente escéptica ante los productos demasiado complejos. «Si un cliente no puede explicar claramente por qué posee algo, entonces no debería tenerlo», afirma.
Agnew pone mucho énfasis en la formación para mantener a sus clientes estables durante la volatilidad de los mercados. Durante las recesiones, no recibe llamadas de pánico. “Nuestros teléfonos no suenan porque hemos invertido tiempo con antelación”, afirma. Les explica a sus clientes que se trata de “estar en el mercado, no de saber cuándo lo hará”, y filtra el ruido con lo que ella llama su “dieta CNN”: limita su exposición a los titulares diarios. “No se puede administrar el dinero pegado a una pantalla viendo números flotando”, dice Agnew.
En su tiempo libre, Agnew cuida un huerto comunitario de 6 x 9 metros donde cultiva más calabacines y tomates de los que puede comer, dejando los que sobran en las puertas de los vecinos. También forma parte de la junta directiva de las Girl Scouts de la Capital de la Nación, asesorando a adolescentes cada verano en el “Campamento CEO” y participa activamente en juntas de arte y manualidades decorativas.
Ahora, tras dos décadas de carrera como asesora, Agnew dice que su mayor lección es también su principio rector: “Si quieres ser optimista sobre algo, sé optimista con la gente”.
Este artículo fue publicado originalmente por Forbes US.
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