Por Silvia Rosa Matus de la Cruz*
El informe de la Financial Action Task Force (FATF) proporciona una visión completa de los riesgos asociados con el financiamiento del terrorismo en 2025, destacando la evolución de las tácticas y métodos utilizados por los grupos terroristas.
Evolución de los métodos de financiamiento
Los grupos terroristas han demostrado una notable capacidad para adaptarse y explotar el sistema financiero internacional. A lo largo de los años, han utilizado una variedad de métodos para recaudar, mover y gestionar fondos. Estos métodos incluyen:
-Uso de Efectivo.
A pesar de los avances en la regulación financiera, el efectivo sigue siendo el método más común para el financiamiento del terrorismo. Su anonimato y su aceptación universal lo convierten en una herramienta preferida.
-Servicios de Transferencia de Valor (MVTS).
Los MVTS, como “hawala” son utilizados ampliamente por los terroristas, especialmente en áreas donde los servicios bancarios son limitados. Estos sistemas informales permiten transferencias rápidas y a menudo no reguladas.
– Activos Virtuales (VAs).
Los activos virtuales han ganado popularidad entre los grupos terroristas. La capacidad de realizar transacciones anónimas y rápidas los convierte en una opción atractiva para el financiamiento del terrorismo.
– Plataformas de Crowdfunding.
Las plataformas de crowdfunding se han convertido en un medio eficaz para recaudar fondos, a menudo disfrazando las donaciones para actividades terroristas bajo la apariencia de causas humanitarias.
Te interesa: García Harfuch niega indicios de financiamiento del crimen organizado en Miss Universo
Factores que influyen en los riesgos de financiamiento del terrorismo
El informe también identifica varios factores que influyen en la naturaleza de los riesgos de financiamiento del terrorismo:
1. Control Territorial.
Los grupos que controlan territorios pueden imponer impuestos, extorsionar a la población local y explotar recursos naturales.
2. Proximidad a Conflictos Armados.
La violencia y la inestabilidad en zonas de conflicto facilitan las actividades terroristas, ya que los grupos pueden aprovechar la confusión y la falta de control gubernamental.
3. Acceso a Recursos Naturales.
La explotación de recursos, como petróleo y minerales, proporciona ingresos significativos a los grupos terroristas.
4. Gobernanza Débil y Corrupción.
La falta de control gubernamental y la corrupción permiten que los grupos terroristas operen con mayor libertad.
5. Fronteras Porosas.
Las fronteras mal controladas facilitan el movimiento de personas y dinero, lo que aumenta los riesgos de financiamiento del terrorismo.
6. Economías Informales y Basadas en Efectivo.
Las economías informales son vulnerables a la explotación por parte de los terroristas, quienes pueden operar sin el escrutinio adecuado.
Tipos de actores terroristas
El informe clasifica a los actores terroristas en varias categorías, cada una con sus propias características de financiamiento:
– Organizaciones en Red.
Estas organizaciones dependen de afiliados regionales y locales para recaudar fondos y realizar operaciones. Utilizan donaciones globales y tienen estructuras financieras complejas.
– Grupos Regionales y Nacionales No Afiliados.
Operan de manera independiente y suelen depender de recursos locales, a menudo involucrándose en actividades delictivas.
– Terrorismo Motivado por razones étnicas o racialmente.
Estos grupos pueden recaudar fondos de manera más abierta a través de actividades legales, aprovechando el apoyo de la comunidad.
– Terroristas Individuales y Células Pequeñas.
Estos actores tienen necesidades financieras mínimas y a menudo operan de manera autónoma, utilizando métodos de financiamiento que son difíciles de detectar.
También lee: México reafirma compromiso en combate a lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
Recomendaciones para mitigar los riesgos
El informe concluye con una serie de recomendaciones para abordar los riesgos de financiamiento del terrorismo:
– Coordinación Internacional.
Se requiere una acción concertada a nivel internacional para abordar el financiamiento del terrorismo, incluyendo la designación multilateral de organizaciones terroristas.
– Normas del GAFI .
Es crucial implementar las Normas del GAFI de manera efectiva, especialmente en áreas de alto riesgo como MVTS y proveedores de servicios de activos virtuales.
– Involucramiento de Sectores No Cubiertos.
Los sectores no tradicionales, como las plataformas de redes sociales y mensajería, deben ser incluidos en los esfuerzos de prevención del financiamiento del terrorismo.
– Asistencia Técnica.
Es necesario integrar las prioridades CFT en las iniciativas de asistencia técnica más amplias para fortalecer las capacidades de los países en desarrollo.
– Protección de la Actividad Humanitaria.
Las medidas CFT deben considerar su impacto en las operaciones humanitarias, asegurando que no obstaculicen la asistencia a aquellos en necesidad.
Conclusión
El financiamiento del terrorismo sigue siendo un desafío en evolución que requiere un enfoque multifacético y coordinado. La comprensión de los métodos utilizados por los grupos terroristas y los factores que influyen en sus operaciones es esencial para desarrollar estrategias efectivas que mitiguen estos riesgos. A medida que los terroristas continúan adaptándose y utilizando nuevas tecnologías, es fundamental que los gobiernos y las organizaciones internacionales trabajen juntos para fortalecer las medidas de prevención y respuesta.
*Sobre la autora:
C.P.C.,P.C.FI.,P.C.PLD. y L.D. Silvia Rosa Matus de la Cruz es integrante de la Comisión Técnica de Prevención de Lavado de Dinero del Colegio de Contadores Públicos de México.
¿Te gustan las fotos y las noticias?, síguenos en nuestro Instagram
