Las reclamaciones por posible fraude presentadas ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) durante el primer semestre aumentaron 16.7% anual a 43,871, de acuerdo con cifras del organismo.
El incremento fue superior al registrado por el total de reclamaciones recibidas por la Condusef, que aumentaron 11.3% anual al pasar de 106,267 a 118,287 asuntos. Con ello, las reclamaciones por posible fraude representaron 37.1% del total, por encima del 35.4% observado un año antes.
Datos del organismo muestran que el mayor aumento se presentó en el posible fraude tradicional, cuyas reclamaciones crecieron 19.5%, al pasar de 23,198 a 27,721 casos. En tanto, el posible fraude virtual registró un incremento de 14.2%, al subir de 12,809 a 14,627 reclamaciones. En contraste, los asuntos relacionados con posible robo de identidad disminuyeron 3.3%, al pasar de 1,575 a 1,523.
Las tarjetas bancarias continuaron concentrando la mayor parte de las reclamaciones. Las de crédito representaron 38.0% de los casos de posible fraude, mientras que las tarjetas de débito acumularon 36.1%, por lo que, en conjunto, estos dos productos financieros concentraron 74.1% de todas las reclamaciones. Les siguieron las cuentas de ahorro, las cuentas de nómina y las cuentas de cheques.
Por sector financiero, las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas registraron la mayor proporción de resoluciones favorables para los usuarios, con 41.1%, seguidas de la banca múltiple (37.7%), banca de desarrollo (29.9%), las Sociedades Financieras Populares (21.1%) y los fondos de pago electrónico (8.9%).
Ante este panorama, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Condusef firmaron un convenio de colaboración para fortalecer el intercambio de información y la coordinación institucional, con el propósito de prevenir, detectar e investigar operaciones con recursos de procedencia ilícita y otros delitos financieros.
El acuerdo permitirá analizar la información estadística generada por las reclamaciones para identificar modalidades de fraude, patrones de operación, sectores con mayor incidencia y zonas geográficas de riesgo, además de fortalecer las capacidades de inteligencia financiera mediante canales permanentes de comunicación, capacitación y colaboración técnica, según un comunicado conjunto de la Condusef y Hacienda.
Entre enero y junio, la Condusef registró 43,871 asuntos relacionados con posibles afectaciones financieras, cuya información servirá como insumo para estas tareas.
Las autoridades aseguraron que el convenio no contempla el intercambio de datos personales, información bancaria o datos sensibles de los usuarios, sino únicamente información permitida por el marco jurídico para fortalecer las funciones de ambas instituciones.
Con ello, Hacienda busca reforzar la integridad del sistema financiero mexicano y fortalecer el combate contra las operaciones con recursos de procedencia ilícita, en línea con los estándares del Grupo de Acción Financiera (GAFI).
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