La adquisición del negocio fiduciario de CI Banco, señalado por lavado de dinero, será un pilar dentro de Multiva que complementará su oferta de servicios especializados, asegura la directora general de la institución, Tamara Caballero.
“Nos vamos a concentrar, sin duda, en que este negocio sea un pilar importante dentro de nuestra institución. Y también es muy importante hacer sinergia entre los negocios especializados que tenemos hoy, los que ya conocen, como infraestructura, gobierno, energía, y hacer una sinergia con el tema fiduciario”, comenta la banquera en entrevista.
Banco Multiva anunció el 19 de agosto que logró un acuerdo con las autoridades para adquirir el negocio fiduciario de CI Banco, señalado en julio, junto con Intercam y Vector Casa de Bolsa por autoridades estadounidenses por presunto lavado de dinero.
Las autoridades mexicanas intervinieron a las instituciones mencionadas y el 4 de julio se inició un proceso para escindir y vender el negocio fiduciario de CI Banco. En el concurso participaron 5 bancos y Multiva resultó ganador al presentar la mejor propuesta económica y ofrecer las mayores garantías de continuidad y confiabilidad en la prestación de servicios fiduciarios.
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Aunque el monto de la transacción no fue revelado, Tamara Caballero resalta que el negocio fiduciario empata muy bien con Multiva porque es altamente especializado. “Vamos a ser un gran jugador, vamos a ser un jugador increíblemente formal, vamos a dar el servicio que los clientes requieren y vamos a potenciar este negocio de forma importante eh en el país”, añade la directiva.
Multiva comenzará a operar los fideicomisos de CI Banco el 1 de septiembre y sólo están a la espera de la autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
De acuerdo con información de la CNBV, CI Banco llegó a ser el banco comercial con mayor participación en el sector de fideicomisos, llegando a administrar hasta 3.04 billones de pesos (unos 161,000 millones de dólares), un 26% del total, que corresponde a 11 billones de pesos (unos 585,000 millones de dólares).
La transacción incluye también al talento del negocio fiduciario de CI Banco, que se integrará a Multiva, además de los sistemas y la operación de los fideicomisos. “Tenemos la vara muy alta, porque era un negocio muy bien operado, con muy buen servicio y queremos decirle a los clientes que vamos a dar ese mismo servicio y tratar de mejorarlo”, afirma.
Una nueva era en combate al lavado de dinero
Cuando en febrero pasado el gobierno del presidente estadounidense Donald Trump declaró a varios carteles de droga mexicanos como organizaciones terroristas, Tamara sabía que las reglas del combate al lavado de dinero habían cambiado y, en consecuencia, comenzaron a prepararse en Multiva.
Por ejemplo, fortalecieron su proceso de know your customer (KYC) y aplican inteligencia artificial para profundizar los análisis de los clientes, además de que el área de compliance y pasó al área de riesgos del banco, que tiene un mapa geográfico sobre la delincuencia en el país y entender en dónde operar y en dónde no.
“Estamos en una nueva era, todos tenemos que entenderlo, tenemos que reforzar nuestros controles y tener la sensibilidad de saber qué hacer y qué no hacer. Desde aquel febrero entendí que el mundo iba a cambiar”, indica Caballero Velasco.
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Multiva afirma que ha mantenido informadas en todo tiempo a las autoridades estadounidenses sobre la adquisición del negocio fiduciario de CI Banco, y en el proceso ha contado con asesores internacionales, entre ellos la firma de abogados Sidley Austin, para asegurar el pleno cumplimiento de las regulaciones en Estados Unidos.
La directiva resalta la importancia de entender el vínculo que tienen con sus clientes y con quiénes están vinculados. “Esa es la parte medular que todos los bancos vamos a tener que entender y vamos a tener que profundizar en ello con tecnología, data mining e inteligencia artificial para llegar a entender a quién estás atendiendo”, afirma Tamara.
