La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informó que durante febrero, ocho instituciones financieras denunciaron la suplantación o uso indebido de identidad, nombre comercial, denominación, logo e incluso de sus datos fiscales o administrativos.
Las ocho instituciones, constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), señalan que la suplantación de su identidad es realizada por personas físicas o “empresas” que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito o servicios financieros, utilizando diversos medios de comunicación.
Condusef expuso en un comunicado que el modus operandi de los suplantadores se basa en utilizar, sin autorización, nombres comerciales, denominaciones sociales y logotipos de instituciones financieras legítimas, alterando mínimamente detalles como letras, colores o formas para engañar a los usuarios.
Ese uso se hace tanto por medios convencionales, como son los folletos, o en medios digitales, como páginas de internet, redes sociales o aplicaciones móviles, entre otros.
También los estafadores contactan a las víctimas a través de medios como WhatsApp o mensajes de texto, solicitando información personal, lo que pone en riesgo sus datos personales o sensibles.
Además, solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria, a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada, con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta 200 mil pesos. Tras recibir el dinero, los estafadores desaparecen, dejando a las víctimas sin el crédito y sin posibilidad de recuperar el monto entregado.
Quizás quieras echarle un vistazo a: De estafas de citas a abogados falsos: OpenAI detalla el uso indebido de ChatGPT en nuevo informe de amenazas
También indica que existen nuevas formas para defraudar a las personas o poner en peligro su integridad personal a través de medios digitales como las conocidas “monta deudas”.
Por esta razón, la comisión recomendó verificar la legitimidad de las instituciones financieras, antes de contratar un servicio y confirmar que la entidad esté registrada en el SIPRES.
Además, hay que desconfiar de cualquier solicitud de dinero previo al otorgamiento de un crédito, ya que las instituciones financieras legítimas no requieren pagos anticipados.
No compartir información sensible ni realizar operaciones financieras a través de redes sociales o aplicaciones de mensajería, y al utilizar sitios web, se debe verificar que las páginas sean oficiales y cuenten con protocolos de seguridad adecuados.
Finalmente, antes de firmar cualquier contrato, se debe leer detenidamente los documentos y asegurarse de comprender todos los términos y condiciones.
Condusef subraya que no todas las entidades financieras operan por medios digitales ni tienen aplicaciones móviles para ofrecer servicios.
Poco texto y gran información en nuestro X, ¡síguenos!
